Политика как оружие: как Украина блокирует россиян на криптобиржах
Почему США и ЕС рассматривают криптовалюту как угрозу их антироссийским санкциям
Политика как оружие: как Украина блокирует россиян на криптобиржах
Почему США и ЕС рассматривают криптовалюту как угрозу их антироссийским санкциям
После февраля 2022 года, закрытия SWIFT и начала торговой изоляции России слово «крипта» у многих стало ассоциироваться с простым способом вернуться в мировую финансовую систему. Отчасти это правда — за нее покупают автомобили, дома, различные услуги, причем обычно вполне легальные. На фоне самых жестких и последовательных санкций в истории именно пресловутая крипта открыла ручеек денег, связавший Россию с остальным миром.

Ожидаемо, что на Западе вскоре осознали ситуацию и попытались максимально эффективно закрыть для наших граждан доступ к мировым криптобиржам. Получилось ли это сделать? Нет. Но им удалось добиться многого.

Однако есть еще одна проблема, о которой часто забывают. Фактически теперь Украина имеет возможность влиять на блокировки аккаунтов россиян на криптобиржах. И это часть вполне последовательной политики борьбы с обходом санкций.
Как все началось?
В феврале 2022 года популярные у россиян биржи Qmall, KUNA, BTC-Alpha и CEX.IO блокируют активы наших сограждан. На фоне всего происходившего такое решение вряд ли могло вызвать еще больший шок, но уже тогда стало первой ласточкой грядущих перемен.

Принятый в марте 2022 года 3-й пакет санкций фактически запрещал финансовым учреждениям проводить любые операции с криптовалютами, которые могли бы позволить юрлицам из России обходить наложенные ограничения. Что происходит дальше: американским криптокомпаниям запрещают осуществлять трансакции подсанкционных лиц, к криптосанкциям присоединяется Япония, а южнокорейские биржи отказываются от обслуживания россиян. Чуть позже, в рамках 4-го пакета, к ним присоединяется Великобритания.

В апреле 2022 года принимается 5-й пакет санкций, под который попадают крупная российская биржа Garantex и майнинговая компания BitRiver вместе с десятью дочерними организациями. Причем в случае с последней формальным поводом для введения ограничений стала деятельность в технологическом секторе России.

Чуть позже нашим гражданам сначала запретили иметь криптоактивы в ЕС (8-й пакет, кастодиальное хранение), а потом и владеть криптокомпаниями (12-й пакет). В тот момент уже было понятно, что санкционный маховик разогнался и плохо будет всем. Причем «под раздачу» попали буквально все причастные, включая давно живущих за границей граждан РФ. Зачастую для появления проблем было достаточно просто российского происхождения, а реальное наличие сомнительных операций никого особо не волновало.

Сначала криптосообщество сдержанно отреагировало на вводимые ограничения или, по крайней мере, очень по-разному. Компании с украинскими основателями под предлогом санкций занимались захватом активов россиян (пример — Qmall). В свою очередь, многие основанные криптоэнтузиастами площадки прямо заявили, что следовать ограничениям не будут. Большинство из них в течение нескольких месяцев изменили свою позицию под давлением западных властей.


Причем можно было бы подумать, что проблема возникает только с крупными биржами, но нет —за пределами топ-20 тоже соблюдают санкции. WhiteBIT регулярно блокирует россиян и формально закрыла для них доступ, FTX (находится в процессе банкротства в США) в октябре 2022 года перестала обслуживать наших сограждан. EXMO в апреле 2022 года продала российский бизнес. Blockchain.com не работает с россиянами с октября 2022 года, LocalBitcoins прекратила оказывать услуги нашим гражданам с октября 2022 года и в итоге вообще закрылась.


Дольше всех продержались биржи из Юго-Восточной Азии: буквально до августа прошлого года они могли считаться сравнительно «безопасными». Сейчас и они зачастую блокируют активы россиян, причем нередко без объяснения причины. С другими регионами история похожая: MEXC (не оказывает услуг жителям Крыма, как и большинство криптобирж) блокирует российские аккаунты по требованиям полиции Украины, BingX имеет лицензию Литвы и должна соблюдать санкции ЕС. Список можно продолжить, но он может оказаться утомительно однообразным.


В настоящий момент услуги россиянам оказывают либо локальные биржи (РФ, СНГ), либо те, которые считаются китайскими, зарегистрированные на Сейшелах, в Сингапуре или ОАЭ. За последний год список «условно дружественных» стран, толерантных к крипте, для россиян значительно сократился.

Проблема параллельного импорта?

Если мы говорим про аппаратные кошельки, то тут картина несильно лучше. Ledger и Trezor не поставляются в Россию официально, и это потенциально может стать проблемой. Никто не гарантирует, что ввезенный по параллельному импорту кошелек не имеет предустановленного бэкдора, при помощи которого злоумышленники смогут похитить с него все средства.

Эпопея с Binance

История отношений крупнейшей криптобиржи с американскими властями стала еще одним увлекательным сериалом прошлого года. По большому счету изначально Binance планировала отделаться «малой кровью» — ввести максимально формальные ограничения. В итоге такая политика закончилась для них едва ли не катастрофически, даже несмотря на то, что Binance чутко реагировала на вводимые против наших соотечественников санкции и запрещала использовать российские карты Visa/MasterCard на площадке. Она исключала подсанкционные банки из списка разрешенных на Р2Р-платформе, ограничивала депозиты до €10 тыс (потом мера будет отменена), запрещала гражданам РФ иметь счета в валюте, кроме рубля. На Binance оказывалось беспрецедентное давление. В сентябре 2023 года биржа объявила о продаже бизнеса в нашей юрисдикции казахстанскому стартапу CommEX, российский топ-менеджмент покинул компанию, а сама организация получила штраф в $4,3 млрд.


Сумма оказалась одной из крупнейших даже не для криптоиндустрии, а для финансовой отрасли в целом. Десять лет назад французов из BNP Paribas за операции с Кубой, Суданом и Ираном оштрафовали на $9 млрд, но с тех пор ничего подобного не было.


Глава биржи Чанпэн Чжао отправился в отставку и теперь безуспешно пытается выехать из США до вынесения приговора. В общем, американские Минфин, Минюст и OFAC устроили показательный процесс. В конце концов Binance взяла на себя ответственность за то, что не прекращала сотрудничество с российскими криптоигроками, в том числе до введения пакетов санкций против РФ, что является сигналом для других бирж.

История Bitzlato

В январе 2023 года топ-менеджеры биржи Bitzlato были арестованы в США и Европе. Причем о наличии либо отсутствии претензий со стороны российской правоохраны ничего не известно до сих пор. По данным Crystal, не более четверти трансакций компании относились к сфере высокого или среднего риска, что несильно отличалось от показателей крупнейших международных бирж за тот же период. То есть Bitzlato не выделялась ничем, кроме одного — гражданства владельцев.


К слову, американские правоохранители вместе с Европолом насчитали до половины подозрительных и незаконных трансакций (46—48%), при этом до трети этой доли приходилось не на торговлю наркотиками или оружием, а на деятельность по обходу санкций.

Сегодняшняя операция служит четким сигналом: если вы нарушаете наши законы или используете нашу финансовую систему в неблаговидных целях, находясь при этом в Китае, Европе или на тропическом острове — вам придется ответить за свои преступления в американском суде
Лиса Монако, Заместитель генерального прокурора Министерства юстиции США

В общем, в кейсе Bitzlato много странного, да на самой площадке тоже много чего происходило. Здесь вообще забавно: классический набор из наркотрафика, отмыва и русских хакеров разбавляет страшное преступление — сотрудничество со Сбером. Правда, есть сомнения, что такое было возможно чисто технически.


Вопросов к деятельности биржи много, но без санкционной мотивации точно не обошлось, тем более что арестованный в США владелец Bitzlato был лично знаком с крупными игроками российского крипторынка.

Аналитика блокчейна

Есть такая голландская компания с украинскими корнями — Crystal Blockchain. До февраля 2022 года она обладала максимальной информацией по СНГ-сегментам блокчейнов и оказывала услуги госорганам РФ. По понятной причине сейчас она активно сотрудничает с украинскими и западными правоохранителями и не работает с клиентами из нашей страны.


С другими сервисами тоже сложно: Chainalysis (США) не оказывает услуг в России из-за санкций. Правда, есть свидетельства с рынка, что и до введения ограничений компания отказывала клиентам, чей бизнес был связан с РФ. В результате этого украинский Crystal в свое время и получил почти 100% долю нашего рынка. Сейчас Chainalysis запустила бесплатный инструмент для отслеживания подсанкционных кошельков.


Elliptic (Великобритания) не передает данные в страны, в отношении которых ЕС ввел ограничения, в том числе в РФ и Белоруссию. CipherTrace (США) тоже из-за санкций не работает с клиентами из нашей страны. Их сайт недоступен для просмотра с российского IP. TRM Labs (США) не оказывает услуг в РФ по причине санкций, выпустила на рынок бесплатный инструмент для отслеживания подсанкционных кошельков.

Tether и блокировки USDT
Несмотря на то что с марта 2022 года Tether (зарегистрированный в Гонконге эмитент крупнейшего стейблкойна) отказывает Украине в блокировке стейблкоинов USDT на российских кошельках, с декабря 2023 года компания начинает широко сотрудничать с США. Проект блокирует стейблкоины на криптокошельках из списка санкций OFAC (любых санкций, не только против РФ). По неизвестным причинам оказываются заблокированы также несколько кошельков российских криптообменников, не находящихся под санкциями OFAC. При этом Tether не раскрывает причин блокировки публично.

Выборочные блокировки по звонку из Киева

Еще одной проблемой для российских клиентов западных криптобирж стали действия украинских властей. По сути, сейчас для блокировки аккаунта из РФ достаточно запроса правоохранителей незалежной в compliance биржи. Причем далеко не всегда компания вообще будет выяснять обоснованность и наличие реальных причин для этого. С большой вероятностью проблему переложат на пользователя. Идеальным решением могли бы стать блокировки с привлечением Интерпола или Европола или наличие минимальной верификации информации, поступившей от государства.

Насколько велика проблема?

Центральный банк РФ за II-III кварталы 2023 года, то есть по сентябрь включительно, насчитал оборот 700 тыс биткоинов (~$30 млрд, или ₽2,5 трлн по текущему курсу) для российских пользователей по криптовалютным биржам Binance, Huobi, Bybit, OKX, Gate.io, MEXC, KuCoin, Poloniex, Bittrex, Bitfinex, BingX, BitMart, Bitrue, BKEX , BTCEX, CoinW, Coinbase, Phemex, ProBit, WhiteBIT, EXMO и Garantex. Очевидно, что большинство из них российских пользователей не допускает или дискриминирует.

Как же сейчас россияне пользуются иностранными биржами?

Способов несколько, но хороших нет.


Во-первых, это покупка дроп-аккаунтов или регистрация аккаунтов на партнеров из неподсанкционных стран СНГ. Во-вторых, это ограниченное использование только того функционала бирж, который не требует верификации по паспорту, плюс использование VPN. В-третьих, некоторые не глядя соглашаются с пользовательским соглашением, которое прямо запрещает регистрироваться на бирже, и ведут деятельность до первой конфликтной ситуации.


Первый и второй варианты — постепенно закрываются, поскольку требования к ПОД/ФТ (противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма) усиливаются по всему миру буквально день ото дня. В России дропы не противозаконны, но явно скоро будут — нотариусы уже начали обращать на это внимание и выпускать списки параметров, по которым они «вычисляют» арбитражников.


В общем, давление идет со всех сторон: западные страны стремятся ограничить возможность российских компаний торговать с остальным миром, российские регуляторы хотят сделать крипту более контролируемой.

Выводы
1
США и ЕС действительно рассматривают криптовалюту как существенную угрозу их политике в отношении РФ и оказывают беспрецедентное давление на нее по всему миру. Цель таких действий — отрезать российскую финансовую систему от мировой так, как это было сделано с банками.
2
Украинские правоохранительные органы могут направлять любым международным биржам запросы в отношении россиян. Есть свидетельства того, что компании их выполняют и блокируют счета. При этом в условиях существующего конфликта между двумя государствами было бы логично принимать только запросы, направленные исключительно по линии Интерпола и других международных правоохранительных органов, в отношении граждан обеих стран.
3
Основной фокус усилий Запада перешел с формирования санкций на обеспечение их эффективной работы. В случае сохранения текущей геополитической ситуации за два-три года США и ЕС имеют все шансы научиться эффективно контролировать основные финансовые потоки либо существенно увеличить стоимость использования альтернатив.

СУВЕРЕННАЯ ЭКОНОМИКА

2023